Investidor precisa resguardar finanças e garantir mais tranquilidade e segurança diante de seus ativos financeiros; Seguros são aliados

De acordo com a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), 36% da população brasileira investe em produtos financeiros. O percentual corresponde a 60 milhões de investidores com ativos financeiros em todo o país.

Entretanto, atuar no mercado financeiro também envolve lidar com uma série de incertezas e volatilidades. Isso pode afetar o valor dos ativos do investidor, que precisa resguardar suas finanças e garantir uma maior mitigação de riscos.

Por que mitigar riscos sendo um investidor?

A Neoway explica que mitigar significa reduzir ou aliviar o efeito de algo. Neste sentido, a mitigação refere-se às estratégias adotadas para identificar potenciais riscos e ameaças com o intuito de minimizar seus impactos nas operações. Isso significa que tais medidas representam um processo preventivo.

Assim sendo, recomenda-se que os investidores protejam suas vidas, seu patrimônio e o capital acumulado diante de seus investimentos. Desta forma ficam reduzidas as possibilidades de perdas significativas ao realizar aplicações financeiras.

Além disso, ter mecanismos de prevenção às perdas resulta em maior estabilidade financeira, além de tranquilidade e redução do estresse e da ansiedade diante de oscilações e turbulências que possam ocorrer nos mercados.

Como proteger o patrimônio?

Antes de mais nada, diversos especialistas recomendam que o investidor diversifique sua carteira de investimentos. Além disso, cabe levar em conta os objetivos financeiros de curto e longo prazo.

Os seguros, todavia, são grandes aliados dos investidores para os mais diversos tipos de situação. 

Antes de mais nada, recomenda-se que o investidor conte com um seguro de vida. Assim, ele consegue oferecer proteção financeira aos entes queridos em caso de falecimento ou até mesmo preservar sua saúde caso tenha alguma incapacidade laboral permanente ou temporária.

Outra opção interessante tem relação com a previdência privada. Ter um plano previdenciário auxilia em diversas situações, além de preservar o patrimônio pela dispensa de inventário, por exemplo. Os planos de previdência, inclusive, auxiliam o investidor a economizar na hora de fazer sua declaração de Imposto de Renda.

Outros tipos de seguros

No caso dos consultores financeiros e dos agentes de investimento, recomenda-se a contratação do Seguro de Responsabilidade Civil Profissional. Essa cobertura é indispensável em caso de reclamações por erros, omissões ou negligência durante o desempenho das atividades profissionais.

Outras garantias também protegem contra fraudes financeiras, roubo de identidade ou crimes cibernéticos. 

Além disso, cabe destacar que o investidor deve levar em conta seu espaço de trabalho e sua residência. Tal precaução evita transtornos e, ainda, traz uma série de facilidades oferecidas pelos serviços de assistência oferecidos pelas companhias seguradoras.

A Genebra Seguros, por exemplo, tem especialidade em seguros diferenciados e expertise para fazer a devida consultoria para uma maior proteção do patrimônio, ativos financeiros e investimentos. “Nossa equipe possui profundo entendimento acerca dos riscos envolvidos nas mais diversas indústrias e é capaz de avaliar os riscos de cada cliente de forma a estruturar as apólices mais completas e com um dos menores custos do mercado”, comenta Guilherme Silveira, CEO da Genebra Seguros.